随着社会的不断发展，企业家通过数十年的辛苦拼搏造就了一个个庞大的商业帝国，积累了数以亿计的财富，创造了不可估量的社会价值。正所谓“创业容易守业难”，随着他们年岁渐长、时代变迁，如何打造百年企业，有效地传承财富，保证基业长青就成了这些富人们迫在眉睫的问题。在这方面，家族办公室服务，经过不断发展演变，已成为发达经济体中创富一代普遍青睐的综合解决方案。

　　家族办公室这一概念，最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。而现代意义上的家族办公室出现于19 世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族内的财富和广泛的商业利益。1882年，约翰●D●洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务。资产管理、财富的代际传承、税务规划、协助设立与管理慈善基金会、家族企业管理、家族后代教育、家族文化传承、私人法律顾问等，均属于家族办公室的服务范畴。

　　如何更好地综合性服务高端客户，如何有效地解决他们的核心需求？鼎元传承家族办公室总裁薛博文先生认为：“家族应以传承角度出发，以树立维护家族品牌声誉为第一要务，其次是构建家族独特的生态结构，最后才是根据家族需求提供资产配置与财富管理的服务。对于家族来说，其核心资产主要有三项：第一是人力资源，即家族成员；第二是资产财富；第三是文化财富。家族办公室的中心工作也是帮助家族保护三大核心资产。

　　首先，家族人力资源是指家族血统和优良基因的传承和维系。显赫家族选择婚配对象绝不简单，像挑选优秀基金经理人一样，需设立多维度考核体系。此外，家族办公室还通过家族信托、婚前协议等法律文件对资产分配加以规定，以保护家族和谐发展。同时，家族办公室还提供跟踪管理家族主要成员的身体健康与人身安全保障服务。

　　其次，在资产财富的创富、守富和传承方面，FO高度注重风险控制。它通常具备良好的全球大类资产配置能力，为客户筛选出最适合的投资组合，并可以根据客户的需求，搜集整理任一领域的优秀产品份额，达到稳定收益的目的。家族办公室还可以设计机制保护客户信息的私密性，减少竞争对手和对家族不利的机构锁定追踪，成为家族安全的保护伞。

　　最后，文化财富不仅是指家族精神、理念和荣誉感等，还指长期形成的祖训、家族宪法（家法）等形式传承。这种家族治理结构是家族自我约束、自律的纲要，是保证有序减低耗散速度的唯一保证。

　　薛博文先生还说到：“目前在国内，亲属继承财产或夫妻分割财产，常导致家庭巨大的矛盾，家族企业的股权瓜分很可能会造成企业动荡甚至陷入混乱，而且随着遗产税和赠与税的最终引入，继承人所面临的税收负担将是惊人的。”另一方面，很多“富二代”们往往没有能力或者不愿意接班父辈开创的产业，导致庞大的商业帝国后继无人，从而不得不被动地通过上市来寻找职业经理人。

　　在这一新兴领域，总部位于北京的鼎元家族办公室凭借其先进的管理模式和高素质的人才队伍已经悄然走在了中国市场的前列，总裁薛博文先生强调：“鼎元传承家族办公室的经营理念始终将‘为家族种善因，才是真传承’作为根本。针对家族传承的问题，重要的不仅是家族情感的维系，还要承担应尽的社会责任；既要注重在‘道’的层面遵循本质及规律，也要在‘术’的层面优选工具与途径。”

　　正是基于这一里外兼顾的根本理念，鼎元办公室自成立以来，积极利用家族信托、税务布局、保险规划等各类工具帮助高净值客户完成其财富规划，帮助设计传承方案并启动以家族为主导的公益慈善活动，在引导富人充分承担社会责任的基础上实现了家族财富的高效传承。在不久的将来，随着遗产税的推出和监管体系的完善，家族办公室这一立体化传承机制必将获得中国超富阶层的普遍认可，同时带来鼎元业务的爆发式增长。

　　鼎元亿阳投资管理有限公司实行全球化战略，在香港成立鼎元传承控股有限公司，设立“鼎元传承”家族办公室。“鼎元传承”与国内外众位资深律师，注册会计师、税务师、金融分析师、投资顾问及国内外大型金融机构一起，为高净值客户提供全球领域内资产配置及投资方案服务。鼎元家族办公室始终致力于将客户家庭需求放首位，倡导合理科学配置家庭资产，规划企业发展，使财富顺应国际市场变化，得到最佳保障。